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Tasas

Haz los años de tu jubilación algunos de tus mejores años. Nunca es demasiado temprano o demasiado tarde para ahorrar.

Características clave

  • Ventajas fiscales*
  • Dividendos competitivos
  • Sin gastos de instalación o mantenimiento
  • Dividendos competitivos por encima de las tasas de ahorro estándar
  • Opciones de IRA Tradicional y Roth
  • Sin tarifas por establecer
  • Sin cargos de mantenimiento mensuales o anuales
  • Se aplican límites anuales de contribución (ver límites de contribución actuales, $5,500 a partir de 2018)
  • Contribución adicional de "recuperación" de $1,000 permitida para mayores de 50 años
  • Depósito mínimo de $X para abrir

Cuenta de Jubilación Tradicional

  • Ganancias con impuestos diferidos
  • Las contribuciones pueden ser deducibles de impuestos
  • La mejor opción al renovar tu pensión o 401k

Cuenta de Jubilación Roth

  • Las contribuciones no son deducibles de impuestos
  • Ganancias libres de impuestos
  • Retiros calificados libres de impuestos
  • Acceso más flexible a los fondos que IRA tradicional
  • La educación superior puede tener un precio bastante alto. Una Cuenta de Ahorros para la Educación Coverdell (ESA) está diseñada para ayudar a aliviar la carga.
  • Los dividendos ahorrados son libres de impuestos, y los retiros que hagas para gastos educativos calificados también son libres de impuestos.* Puedes contribuir hasta $2,000 al año por hijo hasta que tenga 18 años.
  • Reserva fondos para la educación de tu hijo
  • Los dividendos crecen libres de impuestos*
  • Los retiros son libres de impuestos y libres de penalidades cuando se usan para gastos educativos calificables*
  • El beneficiario designado debe ser menor de 18 años cuando se hacen las contribuciones
  • Para contribuir a un ESA, se aplican ciertos límites de ingresos*
  • Las contribuciones no son deducibles de impuestos
  • Las contribuciones se permiten independientemente de la participación tradicional o Roth de IRA
  • Contribución anual máxima de $2,000 por niño
  • El dinero debe ser retirado cuando él o ella cumpla 30 años
  • Cuenta puede ser transferida a otro miembro de la familia sin penalidad

Se aplican algunas restricciones. Consulta la Divulgación de Términos de Cuenta y la Lista de Tarifas para obtener detalles completos de la cuenta.

*Recuerda que, aunque podemos ayudarte con las opciones del plan, no somos asesores fiscales autorizados. Es posible que desees consultar con un asesor fiscal para obtener asesoramiento.